企业融资36计

授课时数：2天（6小时/天）

授课对象：股东、总裁、董事长、法人代表。

授课方式：实战讲授(40%)+案例分析(40%)、小组研讨(10%)+实操练习(10%)

课程背景：

近几年我国核心经济区的民营企业出现了大量倒闭潮，其核心原因是民营企业家缺乏驾驭金融的能力，大量优质企业由于现金流断裂（银行倒贷、融资被骗、企业违规），无法东山再起，令人惋惜。在这样的背景下，中小企业急需可落地的融资课程，完成企业的升级转型。然而中小企业相对能嫁接的金融工具只有贷款，众多金融工具（私募债、融资租赁、票据、保理等）在中小企业看来心有余悸，另外高端金融人才只有一线城市拥有，年薪基本百万以上，中小企业不可能招聘此类人才，所以中小企业需要成本低廉的外部金融辅导课程，帮助企业拓展最有针对性的金融工具。

课程目标： 

1.突破资本寒冬，帮助企业在资本层面转型升级。

2.让企业原本闲置的资源在资本市场形成资产证券化。

3.课程脉络由改变企业家思维到行为，最后到具体落地。

4.掌握点石成金的资本魔法，透析资本运作的本质与规律。

课程特色：

理论派、实践派与主流派相结合，既有理论派讲师的缜密，又有实践派讲师的落地，还容纳了主流派讲师的深入浅出。课程实操性强，听了就懂，懂了就可以操作，操作了就能拿到钱。以实体企业为核心，嫁接不同金融工具，使企业自身价值倍增，真正量变引起核聚变。

课程大纲

第一讲：债权类融资

一、第一计：应收账款融资

付款方是有信用的，政府机构，大集团,银行，其他银行信任的单位。

二、第二计：应付帐款融资

1.远期承兑汇票

2.质量保证托管

3.应收账款证券偿付

三、第三计：资产典当融资

1.急事告贷，典当最快

2.受理动产，库存，设备等市场上有价值的典当物

四、第四计：企业债券融资

1.债权人不干涉经营

2.利息在税前支付

五、第五计：存货质押融资

1.一定时间内价值相对稳定

2.存放第三方仓库。

六、第六计：租赁融资

1.有利于提高产能，行业竞争力

2.逐年分摊成本，实现避税

七、第七计：不动产抵押融资

1.不接受小产权

2.可评估后加贷

八、第八计：有价证券抵押贷款

1.可保留国债股票的预期收益

2.可分批赎回

3.一般为不记名债券

九、第九计：经营性贷款

1.已有的经营记录为基础

2. 用于公司的主营业务

案例：企业融资路线图。

第二讲：衍生周边融资

一、第十计：上下游融资

1.横向产业融资

2.纵向产业整合融资

二、第十一计：专利融资

1.有效期限制

2.有成功的市场，有规模

三、第十二计：预期收益融资

1.能有效提前使用预期回报

2.一般需要用到担保工具

四、第十三计： 内部管理融资

1.留存利润融资

2.盘活存量融资

案例：万乐电器1亿

案例：产权转股权融资节税800万

五、第十四计：个人信用贷款

1.个人信用最大化

2.现金流最大化

六、第十五计：企业信用融资

1.企业信用最大化，

2.企业现金流最大化

七、第十六计：商业信用融资

1.有形的商业融资

2.无形的商业融资

八、第十七计：民间借款融资

1.充分运用非正规软财务信息

2.手续便捷，方式灵活

3.特殊的风险控制和催收方式

九、第十八计：应收货款预期融资

1.预期是可以预见的

2.预期是增大的趋势

案例：如何三年合理节税六千万。

第三讲：特殊行业融资

一、第十九计：补偿贸易融资

1.供应和需求是同一个系统的

2.需要明显大于供者

二、第二十计：BOT项目融资

1.A建设-A经营-移交B(公共工程特许权)

2.A建设-A经营-移交B(民间)

三、第二十一计：项目包装融资

1.价值无法体现或者是变现

2.可预见的升值空间

四、第二十二计：资产流动性融资

1.有价值无将来

2.新项目回报预期高

五、第二十三计：留存盈余融资

1.主动，可控，底利息成本，

2.有稳定团队的作用

六、第二十四计：产权交易融资

1.以资产交易融资

2.能优化股权结构，优化资产配置，提高资源使用率

3.含国有资产的企业使用多

七、第二十五计：买壳上市融资

1.曲线上市融资

2.综合成本小，市盈率也较低

八、第二十六计：商品购销融资

1.预收货款融资

案例顺：驰快速制胜之道

第四讲：资本最高段位融资

一、第二十七计：经营融资

1.会员卡融资

2.促销融资

二、第二十八计：股权转让融资

1.战略性合作伙伴融资

2.优先股，债转股

三、第二十九计：增资扩股融资

1.股本增加，股权比例发生变化

2.规模扩大，原股东投资额不变

四、第三十计：杠杆收购融资

1.以小搏大的工具

2.集资、收购、拆卖、重组、上市

五、第三十一计：私募股权融资

1.成长性，竞争性，优秀团队

2.良好的退出渠道和回报预期

六、第三十二计：私募债权融资

1.稳定的现金流

2.良好的信用系统

七、第三十三计：上市融资

1.国内，国外上市，美国 香港 新加坡 澳大利亚 台湾

2.主板，中小板，创业板

八、第三十四计：资产信托融资

1.有较高的成本17％左右

2.有效规模的要求

九、第三十五计：股权质押融资

1.公司价值可有效评估

2.股权结构清晰

十、第三十六计：引进风险投资

1.风险投资的价值不仅仅是钱

2.以上市退出为目的

3.国内三板市场。融资渠道多，影响大

案例：上市塑造的神话。

第五讲：总结，现场融资方案设计沙盘。